Als er één iets duidelijk is in deze COVID-19 crisis, dan is het wel dat niet enkel de impact op de volksgezondheid groot is maar dat ook de gezondheid van onze ondernemingen onder zware druk staat. De overheid heeft de afgelopen dagen, in overleg met de bankwereld, al heel wat zuurstof gepompt in het financieel circuit, maar of deze zuurstofdoping voldoende is zal de volgende weken duidelijk worden.
Zoals de ziekenhuizen zich de afgelopen dagen grondig voorbereid hebben op de toestroom aan intensive care gevallen, zo ook kunnen bedrijfsleiders zich voorbereiden op het inschatten van de acute of minder acute cash noden die zij tegemoet zien.
In die zin is een degelijk inzicht in de huidige en nabije cash situatie een absolute noodzaak. Een zicht op je huidige en toekomstige cash vormt immers de basis voor de te nemen acties in deze turbulente tijden.
Ook op zoek naar meer info voor een goede cash planning? Download dan zeker ons e-book rond managementrapportering.
10 tips voor een goede cash planning
In dit artikel geven wij 10 tips rond hoe een onderneming een cash buffer kan aanleggen en hoe zij kan starten met cash planning.
- Breng de aanwezige cash in kaart. Ga na hoe zo snel mogelijk het aanwezige werkkapitaal (vorderingen, voorraden …) kan omgezet in worden in cash;
- Evalueer welke ademruimte de door de overheid gestelde maatregelen kunnen bieden. We verwijzen daarvoor ook naar ons eerder gepubliceerde artikel
- Analyseer de kostenstructuur en evolutie ervan in je onderneming; welke ‘vaste’ kosten kunnen alsnog gevariabiliseerd worden;
- Breng in kaart welke investerings- of geplande one-off uitgaven al dan niet op vandaag nog noodzakelijk zijn en kunnen verdaagd of geannuleerd worden;
- Onderzoek hoe de omzet evolutie in de volgende weken kan evolueren, rekening houdende met de gewijzigde marktomstandigheden van beschikbare grondstoffen en resources.
- Maak daarbij een voorzichtige inschatting over welke facturen effectief zullen kunnen geïnd worden. Een verkoop is immers nog geen cash inkomst! Ga bij voorkeur uit van een aantal scenario’s (zgn, base case, worst case , best case), daaruit zal je kunnen afleiden wanneer je onderneming in de problemen dreigt te komen;
- Breng in kaart welke extra krediet ruimte kan vrijgemaakt worden binnen de bestaande kredietlijnen, de zgn. financiële headroom;
- Visualiseer op basis van voorgaande stappen of en wanneer welke extra middelen nodig zijn;
- Communiceer op basis van de voorgaande stappen met je diverse stakeholders, (aandeelhouders, bankiers, leveranciers) voor de aanvraag van extra middelen of kredieten binnen de bestaande of eventuele bijkomende waarborgstructuren.
- Automatiseer je managementrapportering en budgettering, bijvoorbeeld met ons ecosysteem. Je cashflowplanning zal veel efficiënter verlopen.
VGD staat je graag bij om de cash planning in jouw onderneming op te zetten en verder te professionaliseren via procesoptimalisatie en integratie met jouw bestaande systemen. Onze adviseurs helpen je graag met het interpreteren van de gegenereerde cashplanning en desgevallend in de zoektocht naar bijkomende middelen bij jouw bestaande of toekomstige stakeholders.
Win vrijblijvend informatie in bij jouw VGD dossierbeheerder of bij één van onze CFO Services adviseurs.
Aarzel niet ons te contacteren indien je bijkomende vragen, bekommernissen of ongerustheden hebt! Wij volgen dit voor jou mee op om je zo optimaal mogelijk te begeleiden en adviseren. Neem contact op met onze adviseurs via corona@vgd.eu of lees onze FAQ
Wil je meer weten over het opzetten van een geautomatiseerde realtime managementrapportering? Onze adviseurs CFO Services hebben een volledig stappenplan uitgetekend in een helder e-book.
