14 januari 2021

Managementrapportering: 10 tips voor een goede cashplanning

Het is vaak niet evident om te voorspellen hoeveel cash je onderneming gaat uitgeven en ontvangen over een bepaalde periode. Is er voldoende ruimte om te investeren of stevent je onderneming af op financiële tekorten? Een goed zicht in je huidige en toekomstige cashflow vormt de basis voor het nemen van financieel onderbouwde beslissingen. Maar hoe legt je onderneming op een efficiënte wijze een cashbuffer aan en hoe start je met cashplanning? We delen graag onze tips met je.

1. Breng de aanwezige cash binnen je onderneming in kaart

Een goed inzicht in de samenstelling van het werkkapitaal (vorderingen, voorraden, …) is daarbij cruciaal.


2. Optimaliseer het werkkapitaal

Tracht de cashcyclus (van aankoop tot betaling door de klant) zo kort mogelijk te houden.


3. Analyseer de kosten- en opbrengstenstructuur in je onderneming en bekijk welke ‘vaste’ kosten je alsnog variabel kan maken

Een betrouwbare cashplanning op de (middel)lange termijn vertrekt vanuit een realistisch budget.


4. Hou zo nodig ook rekening met seizoenpatronen

Wees aandachtig voor de balans tussen inkomsten en uitgaven in periodes waarin er traditioneel veel of juist weinig geld binnenkomt.


5. Vertrek vanuit een voorzichtige inschatting over welke facturen je effectief zal kunnen innen

Een verkoop is immers nog geen cashinkomst. Ga bij voorkeur uit van een aantal scenario’s (base case, worst case, best case). Daaruit zal je kunnen afleiden wanneer je onderneming in de problemen dreigt te komen.


6. Hou rekening met one-offs

Denk bijvoorbeeld aan nieuwe investeringen, jaarlijkse bonusbetalingen aan medewerkers of klanten, enzovoort.


7. Breng in kaart

Breng in kaart welke extra kredietruimte je kan vrijmaken binnen de bestaande kredietlijnen, de zogenaamde financiële headroom.


8. Visualiseer op basis van voorgaande stappen of en wanneer welke extra middelen nodig zijn

Ga vervolgens in dialoog met je diverse stakeholders (aandeelhouders, bankiers, leveranciers) voor de aanvraag van extra middelen of kredieten binnen de bestaande of eventuele bijkomende waarborgstructuren.


9. Cash forecasting is een continu proces!

Een cashplanning die niet periodiek wordt bijgewerkt zal steeds verder gaan afwijken van de realiteit.


10. Automatiseer

Door het automatiseren van de managementrapportering en het digitaliseren van de bedrijfsprocessen krijg je als onderneming veel meer bruikbare data ter beschikking. Dit zal dan weer leiden tot een veel efficiëntere cashflowplanning.

 

Wil je ook je finance-afdeling futureproof maken, maar weet je niet goed hoe eraan te beginnen?

In ons bondige maar concrete e-book tonen we je hoe je in 8 stappen een functionele managementrapportering opzet – en hoe belangrijk een cloudgebaseerde rapporteringstool daarbij is. 

Download het e-bookVGD e-book Managementrapportering hoe doe je dat

 

Vragen? Contacteer onze adviseurs CFO Services.

 

Managementrapportering 1_V2

CFO Services

Heb je nog verdere vragen hierover? Neem dan zeker contact op met onze adviseurs! Let's talk!

Gerelateerde artikelen

Een effectiever debiteurenbeheer: zo begint u er aan!
Slimme groei Optimaal beheer
26 maart 2019

Een effectiever debiteurenbeheer: zo begint u er aan!

Ook het gevoel dat je geen duidelijk zicht hebt op je cash flow of je werkkapitaal? Een goed credit management of debiteurenbeheer is onontbeerlijk ...

Lees meer
Managementrapportering: cash is king!
Optimaal beheer
06 oktober 2020

Managementrapportering: cash is king!

Het is vaak niet evident om te voorspellen hoeveel cash je onderneming gaat uitgeven en ontvangen over een bepaalde periode. Is er voldoende ruimte ...

Lees meer